ارز پایه و ارز مظنه

فارکس چیست و چگونه کار میکند ؟

معاملات فارکس شامل خرید و فروش ارز برای کسب سود است. این بازار به بزرگترین بازار مالی در جهان تبدیل شده است و برای شروع به پول زیادی نیاز ندارید. در اینجا، ما توضیح می دهیم که معاملات فارکس چیست و برخی از جوانب مثبت و منفی که باید قبل از سرمایه گذاری در نظر بگیرید را توضیح میدهیم.

معاملات فارکس یا تجارت ارز خارجی، با بیش از 3 تریلیون دلار دلار در روز تنها در انگلستان، به بزرگترین بازار مالی در جهان تبدیل شده است.

اگرچه معاملات در فارکس در ابتدا کمی پیچیده به نظر می رسد، اما ارز پایه و ارز مظنه ممکن است قبلاً بدون اینکه متوجه باشید اولین معامله خود را انجام داده باشید.

اگر تا به حال به خارج از کشور سفر کرده اید و ارز داخلی خود را با ارز محلی مبادله کرده اید، یک تراکنش فارکس انجام داده اید.

در اینجا، ما توضیح می‌دهیم که فارکس چیست و برخی از مزایا و ریسک هایی را که قبل از شروع باید در نظر بگیرید را بررسی می‌کنیم.

معاملات فارکس چیست ؟

معامله در فارکس روشی برای سرمایه گذاری است که شامل معامله یک ارز با ارز دیگر است. هدف اصلی معاملات فارکس پیش بینی موفقیت آمیز این موضوع است که چگونه ارزش یک ارز نسبت به دیگری افزایش یا کاهش می یابد.

بنابراین، یک معامله‌گر ممکن است امروز یک ارز بخرد، با این فکر که ارزش آن فردا افزایش می‌یابد و در آن زمان قصد دارد آن را برای سود بفروشد. این به عنوان لانگ شدن شناخته می شود.

یا، اگر فکر می‌کنند ارزش ارز کاهش می‌یابد، ممکن است تصمیم بگیرند که ارزی را بفروشند و بعداً وقتی ارزان‌تر شد، آن را دوباره بخرند. این به عنوان شورت شناخته می شود. برای آموزش رایگان فارکس به سایت تجارت آفرین مراجعه نمایید.

ارزش هر ارز به طور مداوم تغییر می کند و می تواند تحت تأثیر عوامل بسیاری از جمله موارد زیر قرار گیرد:

• نرخ بهره
• تورم
• عرضه و تقاضا
• رویدادهای سیاسی
• بلایای طبیعی

در معاملات فارکس، هر ارز کد مخصوص به خود را دارد تا به شما کمک کند آن را راحت تر شناسایی کنید.

به عنوان مثال، کد یوروی اتحادیه اروپا “EUR” و کد دلار آمریکا “USD” است.برای مثال برای تحلیل تکنیکال یورو به دلار میبایست چارت EUR/USD را استفاده نمایید.

معاملات فارکس چگونه کار می کند؟

در معاملات فارکس، ارزها همیشه به صورت جفت معامله می شوند که به آنها «جفت ارز» می گویند. این به این دلیل است که هر زمان که یک ارز را خریداری می کنید، به طور همزمان ارز دیگر را می فروشید.

هر جفت ارز از دو بخش تشکیل شده است:

• ارز پایه: اولین ارز ذکر شده در مظنه و همیشه برابر با 1 است
• ارز lمقابل/مظنه: دومین ارز ذکر شده در قیمت

به عنوان مثال، بیایید نگاهی به این جفت ارز بیندازیم:

در اینجا، ارز پایه GBP (پوند استرلینگ) و ارز مظنه یورو (یورو) است. این به این معنی است که هر 1 پوند معادل 1.17 یورو ارزش دارد.

ارزها به صورت آنلاین از طریق یک بروکر فارکس معامله می شوند. بازار فارکس به صورت 24 ساعته از یکشنبه شب تا جمعه عصر باز است.

هنگامی که یک جفت ارز می‌خرید، به قیمتی که می‌پردازید «ASK» و زمانی که می‌فروشید، قیمت «BID» نامیده می‌شود. این قیمت برای همان جفت ارز بسته به اینکه در حال خرید یا فروش هستید کمی متفاوت خواهد بود.

این مورد می توانند تا قبل از اینکه کاملا از آن آگاهی پیدا کنید، کمی گیج کننده باشند اما به یاد داشته باشید که قیمت‌ها همیشه از منظر کارگزار فارکس برای شما ارسال می‌شوند.

از نظر یک بروکر، خریداران بالقوه باید هنگام فروش ارز، پیشنهاد بدهند. و هنگام خرید ارز باید قیمت درخواستی فروشنده را بپردازید.

اسپرد در معاملات فارکس چیست؟

در معاملات فارکس، تفاوت بین قیمت خرید و فروش یک جفت ارز اسپرد نامیده می شود.

می‌توانید با نگاه کردن به نرخ فارکس، که قیمت‌های پیشنهادی و درخواستی را نشان می‌دهد، اسپرد یک جفت ارز را بررسی کنید.

اسپرد بالا به این معنی است که تفاوت زیادی بین قیمت پیشنهادی و درخواستی وجود دارد. در حالی که اسپرد کم به این معنی است که تفاوت کمی بین قیمت پیشنهادی و قیمت درخواستی وجود دارد.

اسپرد با پیپ اندازه گیری می شود که کمترین مقداری است که قیمت ارز می تواند تغییر کند.

اهرم یا لوریج در معاملات فارکس چیست؟

لوریج کمی شبیه وام عمل می کند و به شما امکان می دهد از یک کارگزار پول قرض کنید تا بتوانید مقادیر بیشتری ارز را معامله کنید.

شما باید یک سپرده کوچک به نام مارجین بگذارید و کارگزار حساب شما را با پولی که برای انجام معامله نیاز دارید شارژ می کند. در صورت موفقیت آمیز بودن یک معامله در بازار فارکس، استفاده از اهرم می تواند به افزایش سود شما کمک کند.

اما مهم است که به یاد داشته باشید که معامله با مقادیر بیشتر ارز نیز می تواند خطر از دست دادن پول شما را در صورت کاهش ارزش پول افزایش دهد.

اگر پول بیشتری از سپرده اولیه خود از دست بدهید، حساب شما ممکن است منفی شود و کارگزار شما ممکن است از شما بخواهد که آن را بازپرداخت کنید. قبل از استفاده از اهرم باید به طور کامل خطرات مربوط به آن و آنچه را که ممکن است از دست بدهید به طور کامل درک کنید. این به این دلیل است که در مقایسه با معاملات استاندارد، ریسک‌ها بزرگ‌تر می‌شوند و می‌توانید بیش از سپرده اولیه خود را از دست بدهید، که ممکن است پولی باشد که نمی‌توانید از عهده آن برآیید.

مزایا و معایب بازار فارکس چیست؟

چند مزایا و معایب وجود دارد که باید قبل از شروع معاملات فارکس در نظر بگیرید.

مزایای معاملات فارکس

بازار بین المللی بزرگ: فارکس یک بازار جهانی بزرگ است که به این معنی است که فرصت های زیادی برای تجارت وجود دارد.

نقدینگی بالا: حجم زیادی از معاملات که هر روز اتفاق می‌افتد، خرید یا فروش سریع ارز را آسان‌تر می‌کند، زیرا تقاضای زیادی وجود دارد.

هزینه کم: برای شروع معاملات فارکس به پول زیادی نیاز ندارید و می توانید از اهرم برای افزایش فرصت سرمایه گذاری خود استفاده کنید.

زمان معامله: معاملات فارکس به مدت 24 ساعت از یکشنبه تا جمعه انجام می شود، برخلاف سایر بازارها که ساعات معاملاتی محدودی در طول هفته دارند.

معایب معاملات فارکس

نوسانات زیاد: ارزش ارزها دائماً در نوسان است و می تواند بسیار غیرقابل پیش بینی باشد.

ریسک لوریج: معامله مقادیر زیادی ارز با استفاده از اهرم می تواند خطر از دست دادن پول شما را در صورت کاهش ارزش یک ارز افزایش دهد.

ریسک نرخ مبادله: تغییرات در نرخ مبادله می تواند به این معنی باشد که سود شما وقتی به ارزی که سود خود را با آن می برید تبدیل می کند تحت تأثیر قرار می گیرد.

محدودیت‌های فروش: برخی کشورها محدودیت‌های مبادله‌ای برای مبادله ارز با قیمت معین در زمان‌های مختلف دارند.

بازار فارکس چیست

فارکس چیست و چگونه کار میکند؟ معامله گر فارکس چیست؟ فارکس یک بازار جهانی غیر متمرکز است که در آن تمامی ارزهای جهان معامله می شوند و معامله گران از تغییرات قیمت ارزها سود و زیان می کنند. بازار ارز پایه و ارز مظنه فارکس (Forex market) تحت عناوین بازار مبادلات ارز خارجی، FX یا بازار معامله ارز نیز شناخته می شود.

ساده است نه؟ بازار فارکس در واقع فرصت های بزرگی را در اختیار معامله گران قرار می دهد تا از نوسانات بازار ارز بهره مند شوند. ابعاد این بازار واقعاً وسیع است، اما نحوه ارز پایه و ارز مظنه عملکرد بازار forex، بر خلاف سایر بازارهای مالی، بسیار ساده است. بازار فارکس چیست؟

بیایید با تماشای ویدیوی زیر نگاه دقیق تری به این بیندازیم که بازار جهانی فارکس چیست.

بازار بین المللی مبادلات ارزی (فارکس)

فارکس چیست؟ بازار فارکس، بزرگترین بازار در جهان است که میانگین ارزش معاملات در آن به بیش از 5 تریلیون دلار در روز می رسد. تازه کارهای بازار فارکس (Foreign Exchange Market) اغلب گیج می شوند در این باره که جای بازار فارکس کجاست؟ بازار مبادلات ارزی چیست؟ جواب به این سوال این است که فارکس هیچ بازار متمرکزی ندارد که تراکنش ها در آنجا انجام شوند. معامله در فارکس به طور الکترونیکی فرابورس (OTC) انجام می شود، به این معنا که همه تراکنش های معاملاتی از طریق کامپیوتر توسط معامله گران و سایر فعالان بازار در سراسر جهان انجام می شوند. شما در ادامۀ مسیر آموزش تان همچنین یاد خواهید گرفت که ارز دیجیتال چیست. اما اگر به این موضوع علاقمند هستید، خوشحال می شویم که همین الان شروع کنید.

نحوه معامله در بازار فارکس چگونه است؟ بازار فارکس بدون اینکه مرکز متمرکزی برای معاملات داشته باشد، به طور 24 ساعته در طی پنج روز در هفته باز است و ارزها در سرتاسر جهان و تقریباً در همه مناطق زمانی معامله می شوند.

بازار فارکس نقدشونده ترین بازار در جهان است و نقدشوندگی بالای آن (liquidity) به این معناست که قیمت ها در واکنش به اخبار و رویدادهای کوتاه مدت به سرعت تغییر می کنند که همین باعث می شود که مرتبا چندین فرصت معاملاتی به وجود بیاید.

برای درک بهتر این موضوع و آشنایی با بازار مبادلات ارز، در اینجا نگاه دقیق تری به تاریخچه بازار فارکس می اندازیم.

همه چیز درباره فارکس - تاریخچه فارکس

دو اتفاق مهم در تاریخ بازار فارکس وجود دارد که تاثیر عمیقی در ایجاد و توسعه آن گذاشته است. این دو اتفاق تاریخی عبارتند از ایجاد سیستم استاندارد طلا (Gold Standard) و سیستم برتون وودز (Bretton Woods).ارز پایه و ارز مظنه

سیستم های استاندارد طلا و برتون وودز

سیستم برتون وودز چیست؟ سیستم استاندارد طلا (Gold Standard) در سال 1875 ایجاد شد. ایده اصلی پشت آن این بود که دولت ها تضمین کنند که از مبادله یک ارز با طلا پشتیبانی می کنند. تمامی کشورهای اقتصادی بزرگ یک سیستم استانداردی را وضع کردند که طی آن یک ارز می تواند به ازای مقدار ثابتی از طلا مبادله شود. به این ترتیب، به منظور تعیین ارزش یک ارز در برابر ارز دیگر لازم بود که نسبت مقدار طلای مورد نیاز برای خریدش را به دست آورند و در نتیجه نرخ مبادله ای تعیین می شد. این اولین ابزار استاندارد مبادله ارز در طی تاریخ است که در آن زمان کشورها به دنبال اتخاذ سیاست های کنترلی مبادله ای پولی بودند. هرچند جنگ جهانی اول به این سیستم پایان داد چرا که کشورها به دنبال سیاست های پولی ای بودند که مقید به سیستم نرخ تبدیل ارز ثابت در سیستم استاندارد طلا نباشند.

اهمیت یک سیستم پولی جایگزین برای سیستم استاندارد طلا باعث شد تا 700 نماینده از کشورهای متفقین در ژوئیه سال 1944 در شهر «برتون وودز» (نیو همپشایر، ایالات متحده) گرد هم آیند تا قراردادی برای ایجاد یک سیستم جدید ارتباطات پولی منعقد نمایند. قراردادی که منجر به ایجاد سیستمی شد که به سیستم مدیریت پولی بین المللی برتون وودز مشهور گردید. ایجاد این سیستم باعث شکل گیری نرخ های مبادلاتی ثابت شد چرا که ایالات متحده ارزش دلار به ازای هر اونس طلا را 35 دلار تعیین کرد و دیگر کشورها نیز ارزهایشان را به دلار تثبیت کردند. به این ترتیب دلار آمریکا تبدیل شد به ارز ذخیره اصلی و تنها ارزی که توسط طلا پشتیبانی می شود. هرچند در سال 1970 میزان ذخایر طلای ایالات متحده به قدری کم بود که خزانه داری آن کشور نمی توانست با آن، ذخایری که توسط بانک های مرکزی خارجی نگهداری می شوند را پوشش دهد.

ایالات متحده در ماه اوت سال 1971 اعلام کرد که دیگر اقدام به تبدیل طلا به ازای دلار که بانک های مرکزی خارجی ذخیره کرده اند نمی کند. اینجا پایان سیستم برتون وودز و آغاز سیستم معاملات فارکس بود.

معامله در فارکس چگونه است

پس از آنکه درباره forex چیست و forex trader چیست نوبت به این می رسد که بدانیم معامله فارکس چیست؟ خرید همزمان یک ارز و فروش ارز دیگر در بازار مبادلات ارز خارجی یا فارکس را معامله فارکس می گویند. این نوع معامله می تواند منبع درآمد خیلی خوبی باشد، اما قبل از اینکه معامله فارکس را شروع کنید ابتدا باید با مفاهیم مقدماتی فارکس آشنا شوید.

• ارز پایه (base currency) اولین ارزی است که در عبارت جفت ارز (currency pair) فارکس ظاهر می شود. در بازار تبادل ارز خارجی، همیشه قیمت گذاری یک ارز به ارز دیگر وابسته است، زیرا شما یکی را می خرید و دیگری را می فروشید. ارز مظنه (quote currency) دومین ارز فهرست شده در جفت ارز فارکس است و به عنوان ارز متقابل (counter currency) هم شناخته می شود. قیمت یک جفت ارز فارکس نشان می دهد که خرید یک واحد ارز پایه با فروش ارز متقابل چقدر هزینه دارد. مثلا در جفت ارز GBP/USD، ارز متقابل USD است. نرخ مبادله یا نرخ ارز(exchange rate)، قیمت یک ارز در ازای یک ارز دیگر است.
• داشتن پوزیشن معاملاتی طولانی (long position) نشان دهنده خرید یک دارایی به انتظار این است که افزایش پیدا کند یا در واقع یک نگرش صعودی است.
• اگر معامله گری که آشنایی با فارکس دارد، در پوزیشن کوتاه مدت (short position) قرار داشته باشد، به این معنی است که او انتظار دارد قیمت ارز پایه پایین بیاید. داشتن پوزیشن کوتاه مدت برای یک ارز دیجیتال به معنای فروش ارز پایه به این امید است که قیمت آن در آینده کاهش پیدا کند و به معامله‌ گر اجازه می‌دهد تا همان ارز را بعدا با قیمت پایین تر بخرد.
• قیمت فروش (bid price) قیمتی است که معامله گر فارکس یک جفت ارز را می فروشد. قیمت خرید (ask price) قیمتی است که معامله گر فارکس یک جفت ارز را خریداری می کند. هر دوی این قیمت ها به رنگ قرمز در نمایشگر نمایش داده می شوند و مرتبا به روز می شوند.
• اسپرد (spread) تفاوت بین قیمت فروش و قیمت خرید است. (برای مطالعه بیشتر به مقاله اسپرد چیست مراجعه کنید)

چطور در فارکس معامله کنیم

معاملات فارکس چیست؟ به دنبال دانستن همه چی درباره فارکس هستید؟ پس از آنکه درباره بازار فارکس توضیح دادیم، برویم سراغ اینکه بازار فارکس چگونه کار میکند! معامله ای که در بازار مبادلات ارز خارجی یا بازار تبادل ارز خارجی صورت می گیرد، همزمان شامل خرید یک ارز و فروش ارز دیگر می شود. به این دلیل که ارزش یک ارز مرتبط با ارز دیگر است و توسط مقایسه آن دو با هم تعیین می شود. از دیدگاه یک معامله گر خرده فروش، معامله در فارکس درباره حدس و گمان در خصوص ارزش یک ارز در برابر ارز دیگر است.

هر جفت ارز (currency pair) شامل یک واحد مستقل متشکل از «ارز پایه یا اولین ارز (base currency)» و «ارز متقابل یا دومین ارز(the second currency)» است که می توان آن را خرید یا فروخت. این نشان می دهد چه مقدار از ارز متقابل برای خرید یک واحد ارز پایه مورد نیاز است. بنابراین، در جفت ارز EUR/USD یا همان معامله یورو دلار EUR را ارز پایه و USD را ارز متقابل یا ارز مظنه (counter currency) می نامند.

اگر انتظار داشته باشید که قیمت یورو در برابر قیمت دلار آمریکا افزایش پیدا می کند، در آن صورت می توانید جفت ارز EUR/USD را بخرید. خرید یک جفت ارز به معنای خرید ارز پایه (در اینجا EUR) و فروش ارز متقابل (در اینجا USD) است. بنابراین قاعدتاً شما جفت ارز EUR/USD را در قیمتی پایین تر می خرید و سپس آن را در قیمتی بالاتری می فروشید و در نتیجه سود می کنید. اگر انتظار دارید که قیمت یورو در برابر دلار کاهش پیدا کند، در آن صورت می توانید این جفت ارز را بفروشید یعنی اینکه یورو را می فروشید و همزمان دلار آمریکا را می خرید.

یکی از انواع معامله در فارکس، ترید ارز دیجیتال است که در میان معامله گران بسیار محبوب است و قواعد و اصول خاص خود را دارد، که پیش نیاز آن دانستن درباره ارزهای دیجیتال و نحوه معامله رمز ارزهاست.

حالا که با مفاهیم مقدماتی در معامله فارکس آشنا شدید، برویم سراغ قدم های بعدی.

1- یک جفت ارز انتخاب کنید

ترید فارکس چیست؟ هنگام ترید در فارکس، همیشه یک ارز را می‌خرید و همزمان ارز دیگری را می‌فروشید. به همین دلیل، شما همیشه ارزها را به صورت جفت معامله می کنید. اکثر معامله گران جدید رایج ترین جفت ارزهای اصلی را برای شروع معامله در فارکس انتخاب می کنند، اما شما می توانید هر ارز پایه و ارز مظنه جفت ارزی را که در پلتفرم معاملاتی فارکس موجود است معامله کنید تا زمانی که پول کافی برای معامله آنها در حساب خود داشته باشید.

2- بازار فارکس را تجزیه و تحلیل کنید

تا الان دانستید که بازار مالی فارکس چیست! حالا لازم است بدانید چگونه بازار فارکس را تحلیل کنیم. تحقیق و تحلیل ارز پایه و ارز مظنه فارکس، پایه و اساس معامله کردن است. هنگام تحقیق، منابع فارکس زیادی را پیدا می کنید که ابتدا بسیار زیاد به نظر می رسند. اما وقتی که در مورد یک جفت ارز خاص تحقیق می کنید، منابع ارزشمندی را پیدا می کنید که از بقیه متمایز هستند.

3- نقل قول ها را بخوانید

شما ارز پایه و ارز مظنه همیشه دو قیمت را برای جفت ارزها می بینید (تصویر زیر نشان دهنده ارز پایه و ارز متقابل است). نرخ اول قیمت فروش است یعنی می توانید جفت ارز را با آن قیمت بفروشید و نرخ دوم قیمت خرید است که می توانید جفت ارز را با آن قیمت بخرید. تفاوت بین دو قیمت خرید و فروش در بازار فارکس را نرخ اسپرد (spread) می گویند. همچنین می توانید در قسمت اسپردهای به روز تمامی نرخ های اسپرد برای جفت ارزها را مشاهده کنید.

4- پوزیشن معاملاتی خودتان را تعیین کنید

در معاملات فارکس می‌توانید بالا رفتن یا پایین آمدن قیمت ارزها را حدس بزنید.

با داشتن پوزیشن خرید (buy position)، شما معتقدید که ارزش ارز پایه در مقایسه با ارز متقابل افزایش پیدا می کند. مثلا اگر EUR/USD می خرید، معتقدید که قیمت یورو نسبت به دلار افزایش پیدا می کند (چون همان طور که گفتیم در معامله EUR/USD، یورو ارز پایه و دلار ارز متقابل است).

با داشتن پوزیشن فروش (sell position)، شما معتقدید که ارزش ارز پایه در مقایسه با ارز متقابل کاهش پیدا می کند. مثلا اگر EUR/USD می فروشید، معتقدید که قیمت یورو نسبت به دلار کاهش پیدا می کند (چون اینجا یورو دیگر ارز پایه نیست ارز متقابل است و دلار ارز پایه است).

هرچند همیشه ریسک در معامله وجود دارد. اگر انتظار داشته باشید که قیمت یورو در برابر دلار افزایش پیدا کند و با این فرض اقدام به خرید یورو در برابر دلار کنید، اما بر خلاف انتظار شما قیمت دلار افزایش پیدا کند؛ در آن صورت ضرر می کنید. بنابراین در کنار اینکه سود می کنید، باید همیشه ریسک آن را هم در نظر داشته باشید.

همان طور که متوجه شدید، درک بازار مبادلات ارز خارجی چندان پیچیده نیست و ورود به بازار ارز خطرات زیادی ندارد. شما در عرض چندین دقیقه می توانید یکی از فعالان بازار ارز دیجیتال باشید و به راحتی کسب سود را آغاز کنید. چه چیزی باعث توقف شماست؟ آن را از میان بردارید و شروع به حرکت کنید!

اینجا با بررسی یک مثال ساده به این می پردازیم که چگونه در بازار فارکس معامله کنیم؟ هر جفت ارز به عنوان یک واحد مستقل متشکل از «ارز پایه» (اولین ارز) و «ارز متقابل (مظنه)» (دومین ارز) می باشد که می توان آن را خرید یا فروخت که نشان می دهد چه مقدار از ارز متقابل برای خرید یک واحد از ارز پایه مورد نیاز است. بنابراین، در جفت ارز EUR/USD، ارز EUR را ارز پایه و USD را ارز مظنه می نامند. اگر انتظار داشته باشید که قیمت یورو در برابر قیمت دلار آمریکا افزایش پیدا می کند در آن صورت می توانید جفت ارز EUR/USD را بخرید. خرید یک جفت ارز به معنای خرید ارز پایه (در اینجا EUR) و فروش ارز متقابل (در اینجا USD) است. بنابراین قاعدتاً شما جفت ارز EUR/USD را در قیمتی پایین تر می خرید و سپس آن را در قیمتی بالای می فروشید و در نتیجه سود می کنید. اگر انتظار دارید که قیمت یورو در برابر دلار کاهش پیدا کند در آن صورت می توانید این جفت ارز را بفروشید یعنی اینکه یورو را می فروشید و همزمان دلار آمریکا را می خرید.

هرچند خطر همواره وجود دارد. اگر انتظار داشته باشید که قیمت یورو در برابر دلار افزایش پیدا کند و به همین دلیل اقدام به خرید یورو در برابر دلار کنید اما بر خلاف انتظار شما قیمت دلار افزایش پیدا کند در آن صورت زیان می کنید. بنابراین در کنار کسب سود باید خطرات آن را نیز در نظر داشته باشید.

معاملات فارکس چگونه است؟ نرم افزار فارکس چیست؟ برای آموزش فارکس و به خصوص آموزش استفاده از پلتفرم معاملاتی آنلاین می توانید به بخش های مربوطه در سایت ما مراجعه کنید. همچنین مطالب و کتاب های الکترونیکی آموزشی ما به شما در درک بنیادی معامله فارکس کمک می کنند و با مزایای فارکس آشنا می شوید. در کنار این مباحث، می آموزید که چگونه معامله موفقی داشته باشید و چطور ریسک و هیجان معامله را مدیریت کنید.

ساعت کار بازار فارکس

ساعت کار فارکس یا بازار مبادلات ارز خارجی در تمام طول شبانه روز فعال است و قیمت ها دائماً در حال تغییر هستند. این تنها بازار در جهان است که واقعا 5 روز هفته به طور 24 ساعته باز است. حجم زیادی از ارزها در بازار بین بانکی بین المللی در زوریخ، هنگ کنگ، نیویورک، توکیو، فرانکفورت، لندن، سیدنی، پاریس و سایر مراکز مالی جهانی معامله می شوند. به این معنا اکه این بازار بین بانکی همیشه در ساعات کاری تمام کشورها فعال است. هرگاه روز کاری در بخشی از جهان به پایان برسد دقیقاً در همان زمان بانک ها در نیمکره دیگر باز می شوند و معامله ادامه پیدا می کند.

تصاویر زیر ساعات باز و بسته شدن روزهای معاملاتی در بازارهای اصلی جهان را نشان می دهد.

جفت ارز چیست؟

جفت ارز چیست؟ (Currency Pair چیست؟)

جفت ارز (Currency Pair) به دو ارز متفاوت گفته شده که در مقابل هم معامله می‌شوند و ارزش یک ارز در مقابل ارز دیگر را مشخص می‌کند. اولین ارز نام برده شده در جفت ارز را ارز پایه (Base Currency) و دومین ارز را ارز مظنه (Quote Currency) می‌نامند.

جفت ارزها ارزش یک ارز را با ارز دیگر مقایسه می‌کنند مثلا ارز پایه (اولین ارز) در مقابل ارز دوم یا ارز مظنه. این ارزشگذاری نشان دهنده این است که چه مقدار از ارز مظنه برای خرید یک واحد از ارز پایه مورد نیاز است. ارزها توسط کد ارز ایزو (ISO currency code) و یا کد الفبایی سه حرفی نمادین در بازارهای بین‌المللی شناسایی می‌شوند.

نکات مهم

• جفت‌ارز، به قیمت تعیین شده برای یک ارز بر مبنای ارزی دیگر گفته می‌شود، برای مثال در جفت ارز EURGBP اگر نرخ ۱.۴ باشد به این معنی است که هر پوند (GBP) معادل ۱.۳ یورو (EUR) است.
• وقتی یک سفارش خرید برای یک جفت ارز داده می‌شود، ارز اول یا ارز پایه خریداری شده و ارز دوم جفت ارز یا ارز مظنه فروخته می‌شود.
• جفت‌ارز یورو/دلار (EURUSD) دارای بیشترین نقدشوندگی بین تمام جفت‌ارزها است. جفت ارز دلار آمریکا/ین ژاپن USD/JPY به عنوان دومین جفت ارز محبوب در جهان به شمار می رود.

آشنایی بیشتر با جفت‌ارزها

معامله جفت‌ارزها در بازار فارکس صورت می‌گیرد. بازار فارکس بزرگترین و پرگردش‌ترین بازار مالی جهان است. در این بازار امکان خرید، فروش، مبادله، و سفته‌بازی ارزها وجود دارد. این بازار امکان تبدیل ارزها برای تجارت و سرمایه گذاری بین‌المللی را هم مهیا می‌کند. بازار فارکس به صورت شبانه روزی در ۵ روز هفته (به جز تعطیلات) فعال بوده و حجم معاملات بالایی در آن صورت می‌گیرد.

همه معاملات فارکس شامل خرید هم زمان یک ارز و فروش ارز دیگر می باشد. اما جفت ارز به عنوان یک واحد مستقل درنظر گرفته می شود; یعنی ابزاری که خرید یا فروش می شود. اگر یک جفت‌ارز را خریداری کنید، عملا ارز پایه را خریده و دومی را فروخته اید. نرخ تقاضای بانک (نرخ پیشنهاد خرید برای بانک و پیشنهاد فروش برای معامله گر) bid نشان دهنده این است که چه مقدار ارز مظنه برای خرید یک واحد ارز پایه مورد نیاز است.

بر خلاف این، وقتی جفت ارز را می فروشید، ارز پایه را فروخته و ارز مظنه را دریافت می کنید. نرخ عرضه بانک (نرخ پیشنهاد فروش برای بانک و پیشنهاد خرید برای معامله گر) ask برای جفت ارز نماد این است که چقدر ارز مظنه را در ازای فروش یک واحد ارز پایه به دست می آورید.

برخلاف بازار سهام یا بازار کامودیتی، در بازار فارکس شما ارز معامله می‌کنید یعنی یک ارز را فروخته تا ارز دیگری را خریداری کنید. در بازار سهام و کالاها، شما برای خرید یک اونس طلا یا یک سهم از سهام شرکت اپل پول نقد پرداخت می‌کنید. اطلاعات اقتصادی مربوط به جفت‌ارزها مثل نرخ بهره، تولید ناخالص داخلی و داده‌های اصلی اقتصادی، روی نرخ ارزها و جفت‌ارزها تاثیر می‌گذارند.

جفت ارز اصلی چیست؟ (Major Currency Pairs)

یک جفت ارز که به صورت وسیعی در معامله گری استفاده می شود جفت ارز یورو در مقابل دلار آمریکا است که با این نماد نشان داده می شود: EUR/USD . در واقع، این جفت‌ارز به عنوان نقدشونده‌ترین و پرگردش‌ترین جفت ارز در دنیا شناخته می‌شود چون بیشترین حجم معاملات روی آن انجام می‌شود. اگر قیمت یورو/دلار ۱.۲۵۰۰ باشد به این معناست که ۱ یورو مساوی با هر ۱.۲۵۰۰ دلار آمریکا است. در این مورد، یورو به عنوان ارز پایه و دلار آمریکا به عنوان ارز مظنه (ارز متقابل یا Counter Currency) شناخته می‌شود. روش دیگرِ نگاه به مورد ذکر شده، این است که بگوییم خرید ۱۰۰ یورو برای شما به اندازه ۱۲۵ دلار آمریکا خرج دارد.

به تعداد ارزهای موجود در جهان، جفت‌ارز (در مقابل دلار) وجود دارد. تعداد کلی جفت ارزهای موجود با تغییر ارزها تغییر می کند. همه جفت ارزها بر اساس حجم معاملات انجام شده روی آن طی یک روز دسته‌بندی می‌شوند. ارزهایی که بیشترین مقدار معامله در مقابل دلار آمریکا را دارند به عنوان جفت ارز اصلی شناخته می شوند. این جفت‌ارزها شامل موارد زیر هستند:

سه جفت ارز آخر، ارزهای کالایی یا کامودیتی‌محور نامیده می‌شوند زیرا کانادا، استرالیا و نیوزلند از نظر کالایی غنی بوده و هر دو کشور تحت تاثیر قیمت کامودیتی‌ها هستند.

همه جفت‌ارزهای اصلی بازارهای بسیار نقدشونده‌ای دارند که به صورت شبانه روزی فعالیت کرده و کارمزد معاملاتی(spread) کمی دارند. (به فاصله بین قیمت پیشنهادی خرید و فروش ارز توسط بانک اسپرد می‌گویند و در معاملات فارکس تفاوت قیمت Ask و Bid است.)

تفاوت جفت ارزهای فرعی و اگزاتیک (Minors and Exotic Pairs)

به جفت‌ارزهایی که در آنها دلار آمریکا وجود ندارد، جفت ارزهای فرعی یا کراس (cross) می‌گویند. با اینکه اسپرد این جفت‌ارزها کمی بیشتر است و به اندازه جفت‌ارزهای اصلی شناور نیستند، اما به اندازه کافی نقدشوندگی دارند. جفت‌ارزهای کراس فقط شامل مواردی می‌ظوند که ارزهای موجود در آنها از ارزهای اصلی که ۸ مورد هستند باشند. موارد زیر چند نمونه جفت ارز کراس هستند:

یورو/پوند انگلستان (EUR/GBP)

پوند انگلستان/ین ژاپن (GBP/JPY)

جفت ارزهای اگزاتیک شامل ارزهای بازارهای نوظهور از قبیل چین، ترکیه، برزیل و … هستند. این جفت ارزها به اندازه بقیه شناور نبوده و اسپرد بیشتری دارند. جفت‌ارز دلار آمریکا/دلار سنگاپور (USD/SGD) یک نمونه از جفت ارز اگزاتیک است.

ارز پایه و ارز مظنه

دوستان سلام ، من وقتی یک اخباری مبنی بر قوی شدن ین ژاپن میشنوم خوب طبیعتا باید بخرمش تو بازار ، خوب حالا اگر من تو جفت ارز دلار به ین پوزیشن خرید بگیرم یعنی اینکه دارم دلار میفروشم و ین میخرم سوالی که داشتم این بود که با خرید تو این جفت ارز نمودار بالا خواهد رفت یا پایین چون ارز پایه من دلار هستش و دلار در مقابل ین کم ارزش میشه ، لطفا میشه این مبحث و برای من شفاف سازی کنید ممنونم

هر جفت ارز به عنوان یک واحد مستقل متشکل از "ارز پایه" (اولین ارز) و "ارز متضاد (یا مظنه)" (دومین ارز) می باشد که می توان آن را خرید یا فروخت که نشان می دهد چه مقدار از ارز متضاد برای خرید یک واحد از ارز پایه مورد نیاز است. بنابراین، در جفت ارز EUR/USD، ارز EUR را ارز پایه و USD را ارز مظنه می نامند. اگر انتظار داشته باشید که قیمت یورو در برابر قیمت دلار آمریکا افزایش پیدا می کند در آن صورت می توانید جفت ارز EUR/USD را بخرید. خرید یک جفت ارز به معنای خرید ارز پایه (در اینجا EUR) و فروش ارز متضاد (در اینجا USD) است. بنابراین قاعدتاً شما جفت ارز EUR/USD را در قیمتی پایین تر می خرید و سپس آن را در قیمتی بالای می فروشید و در نتیجه سود می کنید. اگر انتظار دارید که قیمت یورو در برابر دلار کاهش پیدا کند در آن صورت می توانید این جفت ارز را بفروشید یعنی .اینکه یورو را می فروشید و همزمان دلار آمریکا را می خرید.

مظنه مستقیم و غیرمستقیم در معاملات ارز بین الملل

ارز یعنی ارزش ، بها ، نرخ و سندهای تجاری که ارزش آن ها به پول ارز پایه و ارز مظنه های بیگانه معین شده باشد.

ارز (foreign exchange market ) یا به اختصار ( Forex ) در اصطلاح به پولهای رایج خارجی اطلاق می شود .

در سیستم بانکی ایران کلیه ارزها قابل معامله نمی باشد .

بر این اساس ( طبق بند الف و ز ماده ۷ قانون پولی و بانکی کشور مصوب تیر ماه ۱۳۵۱)

ارزها به ۲ دسته قابل تقسیم می باشد:

۱- ارز قابل معامله

۲- ارز غیر قابل معامله

ارز قابل معامله به ارزی گفته می شود که از نظر بانک مرکزی ایران ، شعب ارزی بانک ها

مجاز به خرید و فروش آن می باشد.

به ارزهایی که در شعب ارزی بانکهای ایران قابل خرید و فروش نباشند ، ارز غیر قابل معامله گفته می شود.

به پول خارجی ارز و نحوه تبدیل آن به پول خارجی دیگر معامله ارزی می گویند

لذا در معاملات ارزی دو پول دخالت دارند که به نرخ مبادله آن ها نرخ ارز گفته می شود.

بر این اساس نرخ ارز تنها یک عدد می باشد.

نرخ ارز عددی است که قیمت واحد پولی کشوری را بر حسب واحدها پول کشور دیگر

در زمان مشخصی نشان می دهد.

به کمک نرخ ارز پول کشورها قابل تبدیل به یکدیگر میباشد.

بدین ترتیب در نرخ ارز پول دو کشور مداخله می نماید.

به یکی از دو پول مذکور ارز پایه ( base currency ) ارز پایه و ارز مظنه و به دیگری

پول متغیر ( variable or offered currency ) گفته می شود.

بنابراین ارز پایه یعنی واحد پولی خارجی ثابت باقی می ماند

و تغییرات نرخ ارز از طریق پول ملی متغیر نشان داده می شود .

مظنه مستقیم و غیرمستقیم در معاملات ارز بین الملل

مظنه مستقیم و غیرمستقیم

نرخ ارز داخلی در مقایسه با ارزهای دیگر (اغلب دلار آمریکا) با دو روش مستقیم و غیر مستقیم محاسبه می شود.

روش مستقیم: میزان مورد نیاز از ارز داخلی برای خریدن یک واحد یکی از ارزهای اصلی (اغلب دلار امریکا)

روش غیرمستقیم: مقدار ارز داخلی دریافتی هنگام فروش یک واحد یکی از ارزهای اصلی.

فرض کنید که ارز داخلی شما یورو است

بدین ترتیب تعیین نرخ یورو در مقابل دلار امریکا به شکل زیر خواهد بود:

روش مستقیم: USD/EUR – چند یورو برای خرید یک دلار لازم است.

روش غیرمستقیم: EUR/USD – چند دلار برای خرید یک یورو لازم است.

به بیان ساده تر، اغلب اوقات دلار آمریکا به عنوان ارز خارجی مقابل در نظر گرفته می شود.

پس می توان هفت ارز اصلی را بر حسب نحوه محاسبه نرخ به دو دسته تقسیم کرد:

ارزهای مستقیم

– USD/JPY
– USD/CAD
– USD/CHF

ارزهای غیرمستقیم

– EUR/USD
– GBP/USD
– AUD/USD

از روش مستقیم و کشورهای منطقه یورو، انگلستان و استرالیا از روش غیرمستقیم استفاده می کنند.

ارز پایه و متغیر در جفت ارزی

ارز اول در جفت ارزی را ارز پایه می نامیم.

ارز دوم هم ارز متغیر یا دومین ارز نام دارد.

این نکته را به یاد داشته باشید که نرخ یک جفت ارزی همیشه آن میزان از ارز متغیر است

که برای خرید یک واحد از ارز اول مورد نیاز است. به مثال زیر توجه کنید:

EUR/USD = ارز پایه (یورو)/ ارز متغیر (دلار امریکا)

نرخ این جفت ارزی برابر است با مقدار دلاری که برای خرید یک واحد یورو مورد نیاز است.

پس اگر نرخ جفت ارزی EUR/USD 1.2520 باشد،۱.۲۵۲۰دلار برای خرید یک یورو لازم است.

برای سایر جفت های ارزی هم به همین ترتیب است.

اگر نرخ USD/JPY 110.05 باشد، برای خرید یک دلار ۱۱۰.۰۵ ین لازم است.

*در این بخش با ارز پایه و مظنه مستقیم و غیر مستقیم آشنا شدیم

برای آشنایی با دیگر مفاهیم پایه با ما همراه باشید

برای عضویت در کانال ما آیدی ما را در تلگرام جستجو کنید : @ex4forex